A Woman with Purpose: Paula Polito 

A Woman with Purpose: Paula Polito 

女性は以前にも増して教育を受け、成功を収め、発言力も増しています。しかし、多くの女性、実に48%の女性が、お金に関する重大な決定を夫やパートナーに委ねているのが現状です。UBSのグローバル・ウェルス・マネジメント担当副会長で、金融界で最もパワフルな女性の1人であるポーラ・ポリトは、より多くの女性が自分の将来の経済状況をコントロールする必要があると考えています。

ポーラは、UBSの「Own Your Worth」調査プログラムを通じて、調査対象となった女性の約半数がいまだに長期的な経済的決定をパートナーに委ねている理由を調査しています。その理由を研究することで、彼女は現在と将来の世代のためにこの傾向を変え、女性が自分の経済活動において積極的な役割を果たし、より金融的に賢くなることを目的としています。

その傾向を変えるために必要なことは何か、アクリスのWoman with Purpose(目的を持つ女性)であるポーラ・ポリトに話を聞きました。

 

なぜ女性はいまだに投資をためらうのでしょうか?

これについては様々な説がありますが、私たちは過去5年間、何千人もの女性を対象に調査・分析を行い、女性がなぜ金銭面に関わるのか、または関わらないのかを理解してきました。2022年になっても、50%の女性が、特に投資やファイナンシャルプランニングなどといった重要な決定をパートナーに委ねているのは、信じがたいことです。このような金銭面での決定権の「放棄」は、これまでも、そしてこれからも、女性や家族に大きな影響を与え続けるでしょう。例えば、長期的な傾向として、米国では10人に8人の女性が、人生のある時点で自分の経済的安定を管理する責任を一手に担うことになると言われています。これは、平均寿命が延び、離婚率が上昇し、結婚率が低下していることが原因です。

女性が長期的な投資判断に消極的な理由は興味深く、多くの場合、伝統的な性別の役割と関係があるように思えます。固定観念に支配されている部分があるのです。女性は自分のキャリアや家事・育児がとても忙しいと感じています。多くの場合、配偶者ほどその話題に精通していないと感じている女性が多いのです。あるいは、相手に任せたいと思っています。同性カップルの場合にも、40%は片方の配偶者がもう片方の配偶者に譲歩しています。 

もう1つは、ウェルス・マネジメント業界の問題です。無意識の偏見があり、多くの女性は家族のアドバイザーとのテーブルにつくことができません。配偶者が責任者であることが前提となっているのです。さらに、真のファイナンシャル・アドバイスとは、市場やポートフォリオ管理を超えたものであり、慈善活動、次世代への備え、持続可能性など、人生の幅広い目標を設定し、達成することでもあるのです。最後に、専門用語の多さが女性の興味をそいでいます。このような状況に対応するため、ファイナンシャル・アドバイザーには、夫婦間のギャップを埋める機会があります。

最も重要なことは、委任と放棄は違うということです。実際、長期的な意思決定において配偶者とパートナーを組んだり、少なくとも金銭面で関与している女性は、満足度が非常に高いと報告されています。ほぼ全員が自分の将来に自信を持ち、お金に対する不安を感じなくなり、経済的な失敗も少なくなっています。

 

より多くの女性が自分の金銭面、将来的な経済状況をコントロールできるようになるためには、どうしたらよいのでしょうか?

女性は、自分の無関心には代償があることを認識する必要があります。多くの女性がお金の問題に無関心でいるのは、その方が家族、仕事、慈善活動、社会活動など他のことに集中できると考えているからです。しかし、実際には、お金に振り回されていることが多いのです。すべての女性は、自分が決定権を得たいのか、自問自答する必要があります。私は、その答えが「イエス」であると信じています。 

私たちの調査によると、女性は、自分の知らないうちに配偶者が決めた経済的な予期せぬ決定に直面したと語っています。多くの女性が後悔しているのです。離婚者や未亡人の98%が、もしやり直せるなら、もっと金銭面に関わっていただろうと言っています。

私たちは、対話を見直す必要があります。最良のファイナンシャル・アドバイスは、投資だけにとどまりません。それは、人生そのものにつながるものです。あなたが気がかりなこと、例えば、子どもの世話をすること、お金に不自由しないこと、世界をより良い場所にすることができること…。このようなことに口を出したくない女性はいないでしょう。

ファイナンシャル・プランニングを、価値ある人生の設計とそのための道筋に関する実践的な対話と呼ぶようになれば、より多くの女性が議論のテーブルにつくようになるでしょう。支出、負債、退職金、家族の価値、慈善活動などに焦点を当てます。女性の経済力が高まるにつれ、この転換は必須です。

私たちは皆、変化への責任を分かち合っているのです。男性にとっては、より多くの女性が長期計画で積極的な役割を果たすよう、具体的な手段を講じることが最初の一歩となります。アドバイザーとの会話に女性を参加させ、一緒にプランニングのプロセスに参加し、パートナーが共同ポートフォリオを理解していることを確認し、書類に「サインするだけ」と言わないようにすることです。夫婦が協力し合うことで、ストレスが減り、将来に対する自信が生まれ、経済的な安心感が増すと報告されています。 

女性にとって、自分自身に責任を持つことは非常に重要です。コロナウイルスは、確かに女性にとって大きな挫折をもたらしましたが、同時に変化をもたらすきっかけにもなりました。私たちの調査によると、結婚している女性の多くは、パンデミックの期間中に夫婦でお金の話をするようになったそうです。

女性は、他の女性を助けることを心がける必要があります。この話題は、友人や家族ともっと話し合うべきでしょう。そして、身近にいる男性も責任をもって参加すべきです。

何かを成し遂げるには様々な人の協力が必要です。私たちはこの運動に着手しています。私たちは今、始めなければならないのです。

 

仕事で最もやる気がでることは何ですか?

それは、困難に直面したとき、そして変化をもたらす方法を見つけたときです。私はいつも、人は常に向上し続けることができると信じています。良いということは、決して十分ではないということです。世界とビジネスは、常に変化と流動の中にあります。ですから、私にとっての成功とは、それぞれの人や状況に応じて、適切な対応をとり続けることと、水準を高めることなのです。それが、企業にとってより大きな価値を生み出すことであれ、顧客にとってより良い体験を提供することであれ、従業員にとってより包括的な環境を作り出すことであれ、明確で簡潔かつ達成可能なビジョンを伝えることであれ、です。継続的な改善は、生涯続く旅です。 

 

あなたのキャリアにおいて、最も誇りに思う行動や決断は何ですか?

正しいリスクをとったことです。もしリスクを取らなかったら、私のキャリアにおいて、このような機会を得ることはなかったでしょう。

 

あなたが心がけている名言や人生のモットーはありますか?

「真の成功は、他人の成功を手助けしているときにのみ得られる」ということです。

 

なぜ、あなたは目的の持つ力を信じるのですか?

マーク・トウェインが言ったように、人生で最も重要な日を2つ挙げるなら、あなたが生まれた日と、あなたがその理由を見出した日です。それは、個人レベルで目的の意味を本当に理解したときです。それなしには、真の運命も、人生の達成度を測ることもできません。

確かに、以前より目的に対する関心は高まっています。女性のデータで興味深いのは、パンデミック後に、より目的意識を持つようになったと答えた女性が多かったことです。例えば、より多くの慈善活動を行う、家族と過ごす時間を増やす、購買力をより効果的に使う、持続可能性に投資する......など、約80%の女性が、自分の目的を定義して実行することに、よりフォーカスするようになったと回答しているのです。

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